Les placements chez Mieux Planifier
Nous avons sélectionné judicieusement à travers les firmes de placements et la plupart des institutions financières les placements ayant surperformés leurs pairs au courant des dernières années. En tant que cabinet en planification financière indépendant, notre objectif est d'améliorer les finances des québécois, en s'assurant qu'ils soient investis dans une gamme supérieur de fonds de placements et en respectant toujours l'horizon de placement, la tolérance au risque et les objectifs et ambitions de nos investisseurs.
7 avantages de nos portefeuilles étoiles:
- Indépendance: Aucun parti pris envers aucune institution
- Diversification: 9 fonds communs se retrouvant dans 7 institutions financières 👌
- Même frais de gestion que les institutions financières
- Transparence
- Rééquilibrage (2x/an)
- Performance 🔥
- Sécurité: Nous agissons comme intermédiaire et conseiller
« Dans la plupart des institutions financières, les petits clients ont des placements ''maisons'', les moyens clients des placements ''maisons+'', et les gros clients, des placements multi-compagnies, et ainsi de suite... Notre indépendance permet un accès aux meilleurs fonds de l'industrie avec un capital de 10 000$. »
Nos 9 portefeuilles modèles
- 100% revenus fixes
- Prudent
- Prudent+
- Équilibré
- Équilibré+
- Croissance
- Croissance+
- Audacieux
- 100% actions
La qualité des placements est évidemment l'un des facteurs primordial afin d'assurer votre succès financier, mais il n'y a pas seulement que cela. La planification financière, le plan de match, la discipline et la constance seront également des éléments très important que nos professionnels mettront en place avec vous.
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Voici les 9 fonds communs de placements sélectionnés formant nos portefeuilles modèles
En date du 15 juin 2020. Tous les rendements sont nets de frais de gestion. C'est votre rendement, dans vos poches 💲
Potentiel Canada Fidelity
- Rendement moyen 15 ans : 8,14%
- 5 étoiles Morningstar sur 10 ans
- 1er rang centile sur 15 ans (parmi 74 fonds dans la catégorie actions canadiennes) 🔥
Équilibré canadien de croissance Mackenzie
- Rendement moyen 10 ans : 7,36%
- 5 étoiles Morningstar sur 10 ans
- 4e rang centile sur 10 ans (parmi 142 fonds dans la catégorie actions canadiennes équilibré) 🔥
Moyennes sociétés américaines TD
- Rendement moyen 10 ans : 15,24% 🔥
- 5 étoiles Morningstar sur 10 ans
- 4e rang centile sur 10 ans (parmi 59 fonds dans petites/moyennes cap US)
Mondial de dividendes Dynamique
- Rendement moyen 5 ans : 11,88%
- 5 étoiles Morningstar sur 5 ans
- 7e rang centile (parmi 890 fonds sur 5 ans dans la catégorie actions mondiales) 🔥
Valeur actions internationales Sunlife
- Rendement moyen 5 ans : 7,57%
- 5 étoiles Morningstar sur 5 ans
- 5e rang centile (parmi 302 fonds dans la catégorie actions internationales) 🔥
Croissance moyennes capitalisations américaines Mackenzie
- Rendement moyen des 17,5 dernières années: 9,50% ✔
Obligations mondiales sans restriction Manuvie
- Rendement moyen 5 ans : 5,05%
- 4 étoiles Morningtar
- 8e rang centile (parmi 264 fonds dans la catégorie revenus fixes à rendements élevés) ✔
Revenu stratégique Manuvie
- Rendement moyen des 14 dernières années : 5,54% ✔
Obligations marchés émergents RBC
- Rendement moyen 5 ans : 5,28%
- 4 étoiles Morninstar
- 18e rang centile (parmi 25 fonds dans la catégorie revenus fixes marchés émergents)
MICA, notre partenaire d'affaires principal
Ces fonds de placements sont disponibles à travers un compte autogéré et disponible en CELI, REER, REEE non-enregistré...etc.
Le compte autogéré est administré par MICA Capital, l'un des cabinet de services financiers les plus réputé au Québec (#1 Finances et Investissements depuis 13 ans parmi les cabinets indépendants).
MICA gère près de 3 milliards et est une entreprise familiale oeuvrant depuis plus de 30 ans.
Comment nous choisissons les fonds de placements?
Voici différents paramètres qui ont été évalués lors de la sélection des 9 fonds communs de placements qui composent nos portefeuilles modèles:
- Qualité des gestionnaires de portefeuille, de leur historique, temps en poste et style de gestion
- Performance (rendement et gestion du risque) long terme, moyen terme et court terme
- Performance (rendement et gestion du risque) lors de périodes haussières et baissières
- Diversification des fonds (grosseurs, styles, corrélation des actifs)
- Frais de gestion
- Rang centile dans leurs catégorie
- Rendement pour unité de risque pris
3 éléments que nous avons remarqués concernant les placements au Québec
- Les gens ne questionnent et ne comparent pas assez leurs placements
- Le débat semble être (à tord) vers les frais de gestion
- Les gens ne savent pas qu'ils sont souvent restreints dans leurs choix à leur institution financière
En tant que professionnel en investissement et en planification financière, nous connaissons la puissance que 1-2-3-4% de rendement supplémentaire aura sur vos finances sur le long terme.
C'est pourquoi nous avons créé un comparatif de placement gratuit, simple et efficace. (Attention de toujours respecter votre tolérance au risque!)
Les frais de gestions sont également LE sujet de l'heure. Afin d'analyser la qualité d'un placement, il faut juger son rendement net (une fois les frais de gestion payés). Que les frais de gestions soient de 1%, 2% ou 3%, ce qui est important, c'est le rendement que le gestionnaire de portefeuille a généré APRÈS frais. C'est ce rendement qui équivaut à votre performance réelle, dans vos poches.
