Services
Découvrez de quelle façon nous aidons nos clients
Planification
financière
Nous prenons en compte vos aspects personnels et financiers afin d'élaborer votre structure financière. Une bonne planification combiné de stratégies puissantes vous permettra votre réussite financière
Indépendance
Aucun parti pris envers aucune institution dans nos recommandations
Retraite
C'est aujourd'hui qu'il faut penser à demain. Quelques ajustements peut faire toute la différence.
Fiscalité
Très souvent le nerf de la guerre. Notre équipe multi-disciplinaires saura vous faire économiser.
Succession
Assurances vie, actifs, legs, fiscalité, testament, maintient du niveau de vie...
Impôt
Il existe une tonne de stratégies pour réduire votre facture fiscale. Pas seulement les REER.
Honoraires
Nous essayons d'être parmi les plus compétitifs.
Placements
En tant qu'indépendant, nous vous dirigeons vers les meilleurs, toujours en respectant votre tolérance au risque.
Indépendance
Nous avons accès à plus de 10 000 placements différents pour votre bénéfice total
PTF Étoile
9 fonds communs, 7 institutions financières retenues et 9 portefeuilles modèles allant de prudent à audacieux
Placements alternatifs sommaires
Immobilier, actions accréditives, environnementaux, garanti, audacieux, techno... Vous ne serez pas déçu
Levier
Le levier financier est assurément à considérer. Prêt REER, Prêt investissement, Prêt CELI. Toujours selon le profil de nos clients.
Assurances personnelles
Peu importe votre situation, il est primordial de revoir son besoin d'assurance régulièrement. L'arrivée d'un bébé, niveau de vie supérieur à avant, achat d'une nouvelle maison, changement d'emploi
Programme zéro assurance
Placer de l'argent dans une police d'assurance? En assurance vie, invalidité et maladies graves
Courtiers
En tant que partenaire de MICA, nous offrons l'ensemble des assureurs au Canada. Nous choisissions les meilleurs, tout simplement.
Invalidité travailleur autonome
Protégez votre revenu avec une protection adaptée à vous.
01
Qu'est-ce qu'une planification financière?
C'est un processus consistant à évaluer la situation financière actuelle et d'établir des stratégies et une structure afin d'atteindre les objectifs financiers et personnels visés
02
Quels sont vos frais de gestion?
Les frais de gestions sont similaires d'une place à l'autre. Par exemple, dans les portefeuilles étoiles, les 9 fonds communs sélectionnés ont chacun leur frais associé à leur institution et à leur équipe de gestion
03
Vos rendements sont-ils nets? Faut-il déduire les frais après les rendements illustrés?
Les rendements mis de l'avant sont toujours nets de frais de gestion. Nous invitons les gens à toujours regarder le rendement net, et non seulement le frais de gestion d'un placement.
04
Comment rencontrer l'un de vos professionnels?
Écrivez-nous vos besoins dans la section NOUS CONTACTER ou effectuer un comparatif de placement gratuit et planifier une rencontre zoom afin d'en discuter avec nous.
05
Qui est Mieux Planifier?
Un regroupement de professionnel qui travaille de façon 100% indépendante dans le meilleur intérêt de nos clients. Nous optimisons les finances des québécois en les aidant avec tous les aspects de leurs finances.
06
Êtes-vous payé à commissions ou est-ce que vous chargez de l'heure?
Nous utilisons les deux offres de services afin de rencontrer les besoins et exigences de nos précieux clients. Le tout dépend de l'entente initiale, du nombre d'heures de travail...etc
07
Comment fonctionnent vos planifications financières à honoraires?
Nous établissons tout d'abord le mandat avec notre client selon ses priorités et attentes. Nous présentons par la suite des analyses et recommandations afin d'optimiser et d'atteindre les objectifs visés.
08
Qui est MICA?
C'est notre agent général, notre grossiste. MICA oeuvre au Québec depuis 35 ans et par son très gros volume et sa grande présence au Québec, nous donne accès à des milliers de placements et plus de 10 assureurs