Comment transférer vos REER FTQ vers Desjardins ou une institution financière?

Cela est très simple à la condition de:

• Être à la retraite et âgé de plus de 45 ans ou
• Être en pré-retraite et âgé de plus de 50 ans ou
• Se qualifier parmis l'une des 21 conditions ci-bas pour un rachat

Si tel est le cas, notre équipe de planificateurs financiers indépendants sont en mesure de vous aider avec le transfert de vos REER FTQ selon votre tolérance au risque. Vous pourrez ainsi bénéficier de nos outils d'analyse de placements, que vous désiriez un transfert vers la Banque Nationale, TD, BMO, etc., nous vous assisterons avec notre service clef en main.

Profiter de notre support pour transférer vos placements ➡

Lorsque nous en connaîtrons un peu plus sur vous, vos objectifs financiers et votre tolérance au risque, nous vous conseillerons également par rapport aux portefeuilles désirés et aux meilleurs placements disponible pour vous.

Que ce soit dans votre institution actuelle ou en gestion privée afin de diminuer vos frais de gestion et obtenir potentiellement un rendement égal à moindre frais ou un rendement supérieur, il nous fera plaisi de vous aider.

De plus, nous préparons des planification financière de décaissement afin d’optimiser vos retraits de façon optimale et limiter l’impôt à payer à nos clients.

Bien que l’ensemble des ces critères pour retirer ses REER de la FTQ puisse sembler simple, la plupart ont des exigences supplémentaires et preuves à fournir afin de procéder. C’est notre travail de vous aider dans ce processus si vous désirer retirer ou transférer vos REER FTQ vers une banque ou une autre firme de gestion.

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REER FTQ – 65 ans

À l'âge de 65 ans vous pouvez retirer ou transférer vos REER FTQ dans l’institution ou la firme de votre choix sans frais. Le fonds FTQ a un partenariat avec le SÉCURIFONDS de SSQ groupe financier. Nous tenons à préciser l’importance de valider le coût des garanties offertes. Lorsqu’un frais de gestion est plus élevé que ces pairs, il s’agit du coût pour cette garantie. En avez-vous réellement besoin? Est-ce que ces fonds sont plus performants que leurs pairs?

Nous serons en mesure de répondre à ces questions selon votre tolérance au risque puisqu’il est fort probable que vous n’aillez plus le même profil de risque élevé que lorsque vous avez fait l’achat du fonds d’action FTQ.

Comment retirer ses REER de la FTQ

Pour retirer ses REER de la FTQ ou transférer vos REER FTQ vers Desjardins ou une autre banque, il faut répondre à un des 21 critères suivants au moment d'écrire ces lignes (Source Fonds de solidarité FTQ):

1. Vous avez 65 ans et plus (Actions acquises repuis au moins 730 jours sont transférables)
2. Entre 45 et 64 ans en préretraite (selon certaines conditions)
3. L’achat d’une première maison dans le cadre d’un RAP
4. Retourner aux études dans le cadre d’un REEP
5. Faire croître et développer son entreprise
6. Rachat des REER de la FTQ à l’intérieur des 60 premiers jours suivant la souscription
7. Une invalidité grave et prolongée créant une inaptitude permanente au travail
8. Une maladie grave et irréversible
9. Suite à un sinistre sur la résidence principale
10. Diminution du revenu net de 20% depuis au moins deux mois de l’actionnaire ou du conjoint
11. Diminution du revenu brut de 30% depuis au moins deux mois de l’actionnaire ou du conjoint causée par une invalidité temporaire
12. Réduction involontaire des revenus familiaux nets de 20% provenant d’un travail autonome ou d’une entreprise depuis plus de six mois
13. Si les crédits d’impôt ont été refusés suite à l’inadmissibilité
14. Rachat de crédits de rente pour des années de service passées ou l’amélioration d’un régime de retraite
15. Décès du cotisant au REER de conjoint
16. Être décédé
17. Émigration du Canada
18. Injection d’argent dans une entreprise en difficulté financière et en activité depuis plus d’un an afin de préserver de l’emploi
19. Dépense extraordinaire et imprévue nécessaire à la santé de l’actionnaire, de son conjoint ou d’une personne à charge
20. Dépense nécessaire comme aidant naturel pour un membre de sa famille
21. Recours d’un créancier

Au plaisir de vous éclairer.
Vous pouvez communiquer avec notre équipe au 418 478-2131 ou par courriel: info@mieuxplanifier.com ou prendre un rendez-vous téléphonique ou en personne